Reksa Dana Terproteksi adalah jenis Reksa Dana yang memberikan perlindungan atas nilai investasi awal. Bagaimana keuntungan dan manfaat Reksa Dana Terproteksi?

Definisi Reksa Dana Terproteksi

Reksa Dana Terproteksi adalah portofolio investasi yang dikelola oleh manajer investasi yang memberikan 100% perlindungan atas modal awal investasi pada saat jatuh tempo dengan jangka waktu investasi yang telah ditentukan.

Kebijakan Reksa Dana Terproteksi hampir sama dengan Reksa Dana Pendapatan Tetap, yaitu menempatkan sebagian besar portofolio investasi pada instrumen surat utang. Perbedaannya yaitu mekanisme pengelolaannya.

Berikut Perbedaan Reksa Dana Konvensional dan Reksa Dana Terproteksi:

Contoh Produk Reksa Dana Terproteksi

Berikut salah satu contoh produk Reksa Dana Terproteksi Panin 22. Berdasarkan situs resmi perusahaan, informasi produk reksa danaTerproteksi Panin 22 yaitu:

• Kategori Produk : Reksa Dana Terproteksi
• Asset Under Management : Rp14,65 Miliar
• Tanggal Peluncuran : 29 Oktober 2021
• Minumum Investasi : Rp10.000.000
• Minimum Pembelian Awal : Rp10.000.000
• Cut-off Waktu : 13:00
• Tanggal Jatuh Tempo : 12 September 2024

Sumber: Fund Fact Sheet Reksa Dana Terproteksi Panin 22 panin-am.co.id

Pada bagian atas ringkasan Reksa Dana terdapat nama produk (Fund Fact Sheet Reksa Dana Terproteksi Panin 22), nama manajer investasi (PT Panin Asset Management)

Ringkasan Reksa Dana biasanya berisi mengenai profil manajer investasi, tujuan investasi, risiko investasi, klasifikasi risiko, informasi Reksa Dana, biaya investasi, kebijakan investasi, alokasi asset dan posisi asset terbesar (top holding).

Berdasarkan ringkasan Reksa Dana Terproteksi, disebutkan alokasi aset terbesar top holding berada di obligasi 98,67% dan instrument pasar uang & kas 1,33%.

Informasi penting berikutnya adalah kinerja Reksa Dana, khususnya kinerja YTD (year to date) atau sejak awal tahun.

Sumber: Fund Fact Sheet Reksa Dana Terproteksi Panin 22 panin-am.co.id

Jika Anda ingin berinvestasi Reksa Dana silakan hubungi wealth advisor Moduit.

Keuntungan dan Manfaat Reksa Dana Terproteksi

Reksa Dana Terproteksi mengacu pada suatu acuan Indeks tertentu sehingga :

Pergerakan Lebih Stabil

Pergerakan NAB mengikuti pergerakan indeks acuan dalam hal ini adalah efek obligasi sehigga risiko fluktuasi Reksa Dana Terproteksi rendah.

Adanya Indikasi Return

Reksa Dana Terproteksi memberikan adanya indikasi return yang diperoleh, jika memegangnya hingga jatuh tempo. Adanya kepastian return yang diperoleh investor.

Risiko Investasi Reksa Dana Terproteksi

Pada dasarnya risiko investasi dibedakan menjadi dua yaitu risiko sistematis (systematic risk) dan risiko unsistematis (unsystematic risk).

Risiko Unsistematis dalam Investasi Reksa Dana Terproteksi

Risiko unsistematis adalah risiko yang berasal dari faktor-faktor pemilihan produk Reksa Dana Terproteksi dan perusahaan asset management yang mengelola Reksa Dana.

Contoh risiko unsistematis:

Risiko Berkurangnya Nilai Unit Penyertaan

Reksa Dana Terproteksi dapat mengalami kenaikan atau penurunan harga, yang akan mempengaruhi nilainya. Contoh:

Perhatikan grafik kinerja bulanan di atas, masih ada kenaikan atau penurunan. Pergerakan ini diakibatkan oleh pergerakan asset lain selain oblogasi, seperti pasar uang dan saham, sehingga nilai return investasi tergantung dari unsur lain.

Risiko Wanprestasi

Risiko wanprestasi terjadi jika manajer investasi salah melakukan pengelolaan, karena begitu perusahaan penerbit mengalami gagal bayar, maka semua indikasi return dan proteksi atas investasi awal akan hilang.

Berdasarkan peraturan OJK tentang Pedoman Perilaku Manajer Investasi No 17/POJK.04/2022 pasal 12 angka 1, huruf b poin 7 disebutkan:

Pasal 12 Dalam mengelola portofolio investasi untuk kepentingan Produk Investasi, Manajer Investasi, anggota dewan komisaris, anggota direksi, anggota Komite Investasi, anggota Tim Pengelola Investasi, dan/atau pegawai Manajer Investasi dilarang:

memberikan manfaat kepada nasabah dan/atau Pihak lain yang: 7. bertujuan untuk menjanjikan imbal hasil tingkat penghasilan tertentu dan/atau hal yang setara yang akan diperoleh nasabah.

Cara memitigasi risikonya adalah pilih manajer investasi yang sudah berpengalaman dan memiliki track record yang bagus.

Risiko Sistematis dalam Investasi Reksa Dana Terproteksi

Risiko sistematis adalah risiko yang berasal dari faktor-faktor makro atau kondisi ekonomi suatu negara.

Contoh risiko unsistematis:

Risiko Perubahan Politik, Ekonomi dan Peraturan Perpajakan

Saat ini Reksa Dana Terproteksi bukan termasuk obyek pajak, sehingga KEUNTUNGAN REKSA DANA, tidak dikenai pajak.

Cara Mendaftar Menjadi Klien Wealth Management

PT Moduit Digital Indonesia adalah perusahaan penasihat investasi di bawah OJK (Surat Keputusan: KEP-30/D.04/2019).

Moduit Beyond adalah layanan prioritas dari Moduit yang menyediakan pengelolaan Wealth protection and preservation. Anda akan ditangani oleh wealth advisor dengan pengalaman lebih dari 15 tahun di industri.

Anda dapat mulai menjadi klien Moduit Beyond, dengan mengisi formulir dan berinvestasi mulai dari Rp1 M. Sebagai nasabah Moduit Beyond, Anda akan mendapatkan banyak benefit seperti:

• Advisor pribadI
• Produk-produk keuangan yang terkurasi
• Akses pertama untuk produk & servis baru yang diluncurkan
• Laporan harian mengenai pasar
• Call center prioritas
• Akses lounge yang eksklusif
• Hadiah akhir tahun

Anda dapat menjadi klien Moduit Beyond dengan menghubungi kami di formulir ini atau menghubungi wealth advisor Moduit Beyond.