Reksa dana saham atau equity fund adalah portofolio investasi yang isinya di berbagai jenis saham. Bagaimana keuntungan dan manfaat Reksa Dana saham?

Definisi Reksa Dana Saham

Reksa Dana Saham (equity funds) adalah portofolio investasi yang dikelola oleh manajer investasi yang terdiri dari minimal 80% dari kombinasi saham.

Reksa dana saham adalah produk investasi reksa dana yang memberikan potensi untung (return) tertinggi, namun potensi risiko (risk) nya juga tinggi high risk high return.

Reksa dana saham cocok untuk investor agresif yang mengharapkan keuntungan yang lebih tinggi dibandingkan jenis reksa dana campuran.

Reksa Dana saham lebih tepat untuk investor dengan tujuan keuangan jangka panjang (lebih dari 5 tahun).

Contoh Produk Reksa Dana Saham Berikut ini contoh ringkasan Reksa Dana / fund fact sheet Reksa Dana Saham, dengan produk TRIM Kapital

Pada bagian atas ringkasan Reksa Dana terdapat nama produk (Fund Fact Sheet TRIM Kapital), nama manajer investasi (PT Trimegah Asset Management).

Beberapa ringkasan Reksa Dana biasanya menyebutkan jenis Reksa Dana, misal Reksa Dana saham (equity funds).

Ringkasan Reksa Dana biasanya berisi mengenai profil manajer investasi, tujuan investasi, risiko investasi, klasifikasi risiko, informasi Reksa Dana, biaya investasi, kebijakan investasi, alokasi asset dan posisi asset terbesar (top holding).

Berdasarkan ringkasan Reksa Dana saham, disebutkan alokasi aset saham 89%, asset obligasi 5,09% dan asset lainnya 6,30%.

Anda dapat memperhatikan top holding (%) dari dana kelelolaan berada di Reksa Dana saham.

Informasi penting berikutnya adalah kinerja Reksa Dana, khususnya kinerja YTD (year to date) atau sejak awal tahun.

Jika Anda ingin berinvestasi Reksa Dana silakan hubungi wealth advisor Moduit.

Keuntungan dan Manfaat Reksa Dana Saham

Reksa Dana Saham termasuk investasi yang HIGH RISK, HIGH RETURN.

Cara menghitung keuntungan investasi Reksa Dana Saham.

Misalnya per tanggal 5 Januari Felio berinvestasi sebesar Rp5.000.000 pada Reksa Dana Saham A dengan harga NAB Rp 1.000 per unit. Maka Felio mendapat unit penyetaraan sebanyak = Rp5 juta / Rp1.000 per unit = 5.000 unit

Jika setahun kemudian, harga NAB menjadi Rp1.050 per unit, berarti potensi keuntungan (return) yang diperoleh = 5.000 unit x Rp1.050 = Rp5.250.000

Keuntungan (return) = Rp5.250.000 – Rp5.000.000 = Rp250.000 (5%)

Risiko Investasi Reksa Dana Saham

Pada dasarnya risiko investasi dibedakan menjadi dua yaitu risiko sistematis (systematic risk) dan risiko unsistematis (unsystematic risk).

Risiko Unsistematis dalam Investasi Reksa Dana Saham

Risiko unsistematis adalah risiko yang berasal dari faktor-faktor pemilihan produk Reksa Dana Saham dan perusahaan asset management yang mengelola Reksa Dana.

Contoh risiko unsistematis:

Risiko Berkurangnya Nilai Unit Penyertaan

Reksa Dana Saham bisa mengalami kenaikan atau penurunan harga, yang akan mempengaruhi nilainya. Contoh:

Perhatikan grafik kinerja bulanan di atas, masih ada kenaikan atau penurunan.

Cara memitigasi risikonya adalah dengan melakukan review investasi secara berkala. Anda dapat menggunakan layanan wealth advisor Moduit untuk melakukan review investasi secara berkala.

Risiko Likuiditas

Risiko likuiditas terjadi jika:

• Maksimal waktu maksimal pencairan Reksa Dana Saham adalah T+7 (7 hari kerja). Umumnya Reksa Dana Saham bisa dicairkan dalam waktu 1 - 2 hari kerja (Sabtu, Minggu dan tanggal merah tidak dihitung).
• Anda ingin mencairkan dengan mendapatkan keuntungan tertentu. Bisa jadi harga saat ini sedang turun.

Cara memitigasi risikonya adalah lakukan manajemen investasi, perkiraan kapan uang tersebut akan dicairkan (jangan mendadak).

Risiko Wanprestasi

Risiko wanprestasi terjadi jika manajer investasi salah melakukan pengelolaan, misal membeli surat utang dengan jatuh tempo lebih dari 1 tahun.

Cara memitigasi risikonya adalah pilih manajer investasi yang sudah berpengalaman dan memiliki track record yang bagus.

Risiko Pembubaran dan Likuidasi

Risiko pembubaran atau likuidasi terjadi jika produk Reksa Dana melakukan pelanggaran fatal, misal “menjanjikan return FIXED”.

Berdasarkan peraturan OJK tentang Pedoman Perilaku Manajer Investasi No 17/POJK.04/2022 pasal 12 angka 1, huruf b poin 7 disebutkan:

Cara memitigasi risikonya adalah pilih manajer investasi yang sudah berpengalaman dan memiliki track record yang bagus.

Risiko Sistematis dalam Investasi Reksa Dana Saham

Risiko sistematis adalah risiko yang berasal dari faktor-faktor makro atau kondisi ekonomi suatu negara.

Contoh risiko unsistematis:

Risiko Perubahan Politik, Ekonomi dan Peraturan Perpajakan

Saat ini Reksa Dana Saham bukan termasuk obyek pajak, sehingga KEUNTUNGAN REKSA DANA, tidak dikenai pajak.

Risiko Fluktuasi nilai Tukar atau Tingkat Suku Bunga

Risiko fluktuasi nilai tukar tidak akan berpengaruh, jika Reksa Dana Saham dan asset di dalamnya menggunakan mata uang Rupiah.

Risiko tingkat bunga akan memengaruhi secara tidak langsung. Pada saat bunga acuan turun, biaya pinjaman akan menurun dan mendorong perusahaan untuk ekspansi dan kenaikan laba bersih. Dalam jangka Panjang, kenaikan laba bersih mengakibatkan harga saham perusahaan meningkat.

Menurunnya risiko tingkat bunga juga membuat investasi deposito menjadi kurang menarik, sehingga investor mencari alternatif lain yakni pasar modal. Meningkatnya permintaan dalam bursa saham, berdampak pada kenaikan harga saham.

Pilih Saham atau Reksa Dana Saham

Untuk memilih jenis investasi saham atau Reksa Dana Saham BERGANTUNG pada:

Modal Berinvestasi Reksa Dana Saham tidak membutuhkan modal yang besar, mulai dari Rp100.000 bisa mulai berinvestasi, sedangkan ketika investasi saham investor harus membeli minimal 1 lot = 100 lembar saham.

Misalnya harga satu lembar saham X adalah Rp5.000 maka investor jika ingin berinvestasi saham harus membeli minimal 1 lot saham X dengan memiliki modal minimal Rp500.000 (Rp5.000 x 100 lembar).

Kemampuan Berinvestasi dalam Reksa Dana Saham, Risiko lebih terdiversifikasi, karena kita membeli produk Reksa Dana pada suatu perusahaan yang sudah tersedia dan diatur oleh manajer investasi yang sudah bersertifikasi dan memiliki kemampuan dalam bidang Investasi.

Dalam berinvestasi saham, kita harus memiliki kemampuan dan mencari informasi terkait dengan setiap saham perusahaan yang dibeli terkait dengan prospek ke depannya.

Waktu Karena ada informasi yang harus dicari dan dipelajari, berinvestasi saham membutuhkan waktu yang lebih lama untuk memahami saham perusahaan tersebut.

Reksa Dana Saham Luar Negeri

Selain Reksa Dana Saham yang berisi produk perusahaan dalam negeri, terdapat juga Reksa Dana Saham dengan perusahaan Luar Negeri seperti PT BNP Paribas Asset Management dengan produk Reksa Dana Saham Greather China Equity Syariah USD Kelas RK 1.

Cara Mendaftar Menjadi Klien Wealth Management

PT Moduit Digital Indonesia adalah perusahaan penasihat investasi di bawah OJK (Surat Keputusan: KEP-30/D.04/2019).

Moduit Beyond adalah layanan prioritas dari Moduit yang menyediakan pengelolaan Wealth protection and preservation. Anda akan ditangani oleh wealth advisor dengan pengalaman lebih dari 15 tahun di industri

Anda dapat mulai menjadi klien Moduit Beyond, dengan mengisi formulir dan berinvestasi mulai dari Rp1 M. Sebagai nasabah Moduit Beyond, Anda akan mendapatkan banyak benefit seperti:

• Advisor pribadi
• Produk-produk keuangan yang terkurasi
• Akses pertama untuk produk & servis baru yang diluncurkan
• Laporan harian mengenai pasar
• Call center prioritas
• Akses lounge yang eksklusif
• Hadiah akhir tahun

Anda dapat menjadi klien Moduit Beyond dengan menghubungi kami di formulir ini atau menghubungi wealth advisor Moduit Beyond.