Wealth Advisor dan Lisensi WAPERD, WPPE, WMI

Wealth advisor adalah seseorang yang memberikan advis atau saran untuk pengelolaan kekayaan. Berikut ini penjelasan lebih lebih detail tentang wealth advisor dan lisensi WAPERD, WPPE dan WMI.

Apa itu Wealth Advisor?

Wealth Advisor adalah seorang professional yang melakukan perencanaan atau pengelolaan kekayaan (Wealth Management) seorang individu atau keluarga tertentu.

Berikut ini salah satu interview dengan wealth advisor di Moduit Beyond:

Seorang wealth advisor biasanya memberikan layanan dalam tiga hal:

Wealth Protection and Preservation Mengamankan dan melestarikan kekayaan tujuannya agar asset tetap terjaga. Caranya dengan melakukan manajemen risiko menggunakan asuransi, perencanaan pajak, proteksi pinjaman dan lainnya.

Wealth Growth and Accumulation Mengembangkan dan mengakumulasikan kekayaan, misalnya dari 1 menjadi 2,3, dan seterusnya. Caranya dengan melakukan investasi Real Assets (property, bisnis) dan Paper Assets (obligasi, saham, dan reksadana).

Wealth Distribution and Transition Pendistribusian atau pemindahan kekayaan yang dimiliki, tujuannya agar kekayaan bisa sampai pada generasi – generasi berikutnya. Caranya dengan cara melakukan perencanaan waris.

Selengkapnya mengenai layanan wealth management di Indonesia.

Orang yang Menggunakan Layanan Wealth Advisor

Wealth Advisor melayani individu atau keluarga yang tergolong dalam HNWI dan UNHWI.

High Net Worth Individuals (HNWI) Orang-orang dengan kekayaan bersih minimal 1 juta USD atau Rp 15 Miliar.

Berdasarkan report Knight Frank Wealth Report tahun 2021 jumlah orang-orang HNWI di Indonesia sebesar 82.012 orang.

Knight Frank memprediksi jumlah orang-orang UHNWI di Indonesia, akan bertambah menjadi 134.015 orang pada tahun 2026.

Ultra High Net Worth Individuals (UHNWI) Orang-orang dengan kekayaan bersih minimal 30 juta USD atau Rp 450 Miliar.

Berdasarkan report Knight Frank Wealth Report tahun 2021 jumlah orang-orang UHNWI di Indonesia sebesar 1.403 orang.

Knight Frank memprediksi jumlah orang-orang UHNWI di Indonesia, akan bertambah menjadi 1.810 orang pada tahun 2026.

Lisensi yang Dibutuhkan Seorang Wealth Advisor

Seorang Wealth Advisor biasanya memiliki satu atau lebih lisensi di bidang pasar modal, misalnya:

Lisensi WAPERD (Wakil Agen Penjual Efek Reksa Dana)

Wakil Agen Penjual Efek Reksa Dana (WAPERD) adalah lisensi yang dimiliki orang perseorangan untuk bertindak sebagai Penjual Efek Reksa Dana.

Lisensi WPPE (Wakil Perantara Pedagang Efek)

Wakil Perantara Pedagang Efek (WPPE) adalah lisensi yang dimiliki orang perseorangan untuk menghubungkan investor dengan sistem perdagangan di Bursa Efek Indonesia (BEI). WPPE membantu investor melakukan perdagangan efek (saham, obligasi dan reksa dana) di bursa.

Lisensi WMI (Wakil Manajer Investasi)

Wakil Manajer Investasi (WMI) adalah orang perserorangan yang bertindak mewakili kepentingan perusahaan efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Manajer Investasi.

Manajer Investasi akan bertindak sebagai pengelola dana (contoh reksa dana) dan portofolio investor dengan melakukan jual beli saham dan obligasi.

Aturan (Rule of Conduct) Seorang Wealth Advisor

Profesi seorang wealth advisor (termasuk penasihat investasi) diatur dalam Undang-Undang Pasar Modal no 8 tahun 1995.

Pasal 35 Perusahaan Efek atau Penasihat Investasi dilarang:

• Memengaruhi dan memberikan tekanan yang bertentangan dengan kepentingan nasabah
• Memberikan informasi seperti nama atau kegiatan dari nasabah
• Mengungkapkan informasi yang tidak benar mengenai keadaan dan kemampuan keuangan nasabah
• Memberikan rekomendasi tanpa informasi yang jelas terkait dengan jual beli efek kepada nasabah
• Membeli efek untuk perusahaan sendiri atau pihak yang terafiliasi jika terjadi kelebihan permintaan beli dalam IPO ketika perusahaan efek tersebut bertindak sebagai penjamin emisi efek.

Anda dapat menghubungi Moduit Beyond untuk mendapatkan layanan wealth management.

Cara Mendaftar Menjadi Klien Wealth Management

PT Moduit Digital Indonesia adalah perusahaan penasihat investasi di bawah OJK (Surat Keputusan: KEP-30/D.04/2019).

Moduit Beyond adalah layanan prioritas dari Moduit yang menyediakan pengelolaan Wealth protection and preservation. Anda akan ditangani oleh wealth advisor dengan pengalaman lebih dari 15 tahun di industri

Anda dapat mulai menjadi klien Moduit Beyond, dengan mengisi formulir dan berinvestasi mulai dari Rp1 M. Sebagai nasabah Moduit Beyond, Anda akan mendapatkan banyak benefit seperti:

• Advisor pribadi
• Produk-produk keuangan yang terkurasi
• Akses pertama untuk produk & servis baru yang diluncurkan
• Laporan harian mengenai pasar
• Call center prioritas
• Akses lounge yang eksklusif
• Hadiah akhir tahun

Anda dapat menjadi klien Moduit Beyond dengan menghubungi kami di formulir ini atau menghubungi wealth advisor Moduit Beyond.

Investasi Sekarang