Mengenal Strategi Investasi Goal Based Investing

Stratetegi investasi Goal Based Investing adalah strategi yang sangat cocok untuk memilih investasi sesuai dengan tujuan investasi. Bagaimana cara kerja strategi investasi goal based investing?

Apa itu Strategi Investasi Goal Based Investing?

Berikut ini penjelasan strategi investasi goal based investing dari beberapa sumber:

James Chen
Goal-based investing (GBI) adalah strategi investasi yang disesuaikan dengan tujuan hidup (life goals) yang lebih spesifik, misal menyiapkan dana pendidikan anak, pensiun.

Jacqueline DeMarco Goal-based investing (GBI) adalah strategi investasi yang berfokus untuk memenuhi kebutuhan tujuan finansial seseorang. Jadi setiap investasi akan disesuaikan untuk masing-masing tujuan keuangan (financial goal)

Keuntungan Strategi Investasi Goal Based Investing

Beberapa keuntungan strategi investasi Goal Based Investing adalah:

#1 Anda bisa Tetap Termotivasi dan Disiplin Fokus dari strategi investasi Goal Based Investing (GBI) adalah mewujudkan tujuan keuangan Anda. Jadi Anda benar-benar paham:

• Mengapa harus berinvestasi?
• Berapa lama berinvestasi?
• Harus investasi berapa setiap bulan?

#2 Lebih Mudah Memilih Produk Investasi Jika tujuan investasi sudah lebih jelas, maka Anda dapat lebih mudah menghitung berapa yang harus diinvestasikan sekaligus (Lumpsum) dan diinvestasikan rutin setiap bulan (Dollar Cost Averaging). Selain itu Anda juga dapat memilih produk investasi beserta alokasi asetnya.

#3 Lebih Mudah dalam Rebalancing Strategi investasi Goal Based Investing juga memudahkan proses reinvestasi atau rebalancing investasi. Misal setiap bulan Anda dapat mengecek pertumbuhan investasi dengan target investasi.

Contoh Strategi Investasi Goal Based Investing

Keluarga Anton dan Grace ingin menyiapkan uang pensiunnya. Mereka ingin pensiun pada usia 60 tahun (kurang lebih 27 tahun lagi).

Berdasarkan perhitungan, kebutuhan pensiun Anton dan Grace pada saat ini (dengan mengakomodasi gaya hidup saat ini) adalah Rp 6M.

Saat ini keluarga Anton dan Grace sudah memiliki uang investasi dana pensiun sebesar Rp 300 juta di reksa dana. Mereka berdua dapat berinvestasi Rp 8 juta per bulan.

Bagaimana strategi investasi keluarga Anton dan Grace untuk menyiapkan pensiunnya?

#1 Menghitung Target Kebutuhan Pensiun

Uang pensiun keluarga Anton dan Grace yang awalnya Rp 6M akan meningkat menjadi Rp 22,4 M dalam waktu 27 tahun lagi. Asumsi inflasi di Indonesia tetap 5% per tahun.

#2 Menghitung Kekurangan Dana Pensiun

Investasi dana pensiun keluarga Anton dan Grace yang sudah mencapai Rp 300 juta, dapat menjadi Rp 6,4M dalam waktu 27 tahun. Asumsi target investasi 12% per tahun.

Target investasi ini disesuaikan dengan periode investasi yang masih panjang (lebih dari 5 tahun).

Berikut ini ringkasan: Kebutuhan pensiun = Rp 22,4M Uang yang dimiliki = Rp 6,4M Selisih = Rp 16 M

Bagaimana cara mendapatkan Rp 16M? Berdasarkan perhitungan, maka keluarga Anton dan Grace perlu berinvestasi rutin Rp 6,6 juta/bulan dengan target investasi 12% per tahun.

#3 Memilih Produk Investasi

Strategi investasi yang disarankan untuk keluarga Anton dan Grace seperti berikut

dengan simulasi target investasi berikut:

Diclaimer: Strategi di atas hanya digunakan untuk sarana edukasi, bukan saran investasi.

Jika Anda butuh bantuan dalam membuat strategi investasi, maka Anda dapat menghubungi Wealth Advisor Moduit.

Cara Mendaftar Menjadi Klien Wealth Management

PT Moduit Digital Indonesia adalah perusahaan penasihat investasi di bawah OJK (Surat Keputusan: KEP-30/D.04/2019).

Moduit Beyond adalah layanan prioritas dari Moduit yang menyediakan pengelolaan Wealth protection and preservation. Anda akan ditangani oleh wealth advisor dengan pengalaman lebih dari 15 tahun di industri

Anda dapat mulai menjadi klien Moduit Beyond, dengan mengisi formulir dan berinvestasi mulai dari Rp 1 M. Sebagai nasabah Moduit Beyond, Anda akan mendapatkan banyak benefit seperti:

• Advisor pribadi
• Produk-produk keuangan yang terkurasi
• Akses pertama untuk produk & servis baru yang diluncurkan
• Laporan harian mengenai pasar
• Call center prioritas
• Akses lounge yang eksklusif
• Hadiah akhir tahun

Anda dapat menjadi klien Moduit Beyond dengan menghubungi kami di formulir ini atau menghubungi wealth advisor Moduit Beyond.

Investasi Sekarang